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余克勤(1913-1988),河南省固始縣人。1929年參加中國工農紅軍。次年加入中國共產主義青年團。1933年轉入中國共產黨。/ / / / 土地革命戰爭時期,任紅25軍73師警衛班長,紅31軍交通隊警衛排長,第四方面軍紅軍大學區隊長、連長。參加了鄂豫皖、川陜蘇區反“圍剿”和長征。/ / / / 抗日戰爭時期,任陜北公學支隊長,中國人民抗日軍政大學第一分校營長,冀魯豫軍區獨立支隊參謀長,和司令員趙基梅、政委譚甫仁率部轉戰于磁縣、林縣一帶。 1940年任新3旅7團團長,在盤丘戰斗中,采用“牽牛”戰術,殲滅日軍100余人。后轉戰魯西南,屢戰屢勝。1941年任教7旅副旅長,1944年率南 下大隊進入豫東,攻打民權縣楊城據點,殲滅偽軍300人。1945年任水東軍分區 司令員,在太康以西殲滅偽軍一千人。他指揮歐陽崗戰斗,殲滅日軍80人,偽軍600人。/ / / / 解放戰爭時期,任冀魯豫軍區第5軍分區司令員,第3軍分區參謀長、副司令員,華北軍區獨立2旅旅長。參加了濟南、淮海戰役。/ / / / 中華人民共和國成立后,任平原省軍區湖西軍分區司令員,中國人民解放軍第68軍副軍長。1952年畢業于軍事學院。后任第31步兵學校校長,第8步兵學校校長,洛陽步兵學校校長,濟南軍區步兵學校校長。/ / / / 1955年被授予少將軍銜。榮獲二級八一勛章、二級獨立自由勛章、一級解放勛章。1988年7月被中央軍委授予中國人民解放軍一級紅星功勛榮譽章。同年9月14日逝世,終年75歲。主持編寫了《水網稻田地戰斗》、《海岸防御》、《山地各類地形射擊》等軍事教材。
球友紅梅投資認為:投資股票要從四個維度來分析自己的投資標的,即宏觀政策、資金動向、經濟周期和經營質量。”宏觀政策可以察覺國家的發展導向,資金動向可以感知股市溫度,經濟周期可以幫助選擇行業,經營質量可以挑選上漲龍頭。本文就詳細討論下投資的四個維度:政策、資金、周期、質量。作者:雪球達人秀來源:雪球紅梅投資:我曾經在一家著名央企的地市公司工作了20余年,后來從事一段股權投資工作。我是在1996年8月26日進入股市的,后來發現自己對投資非常癡迷,就花費很大精力去研究。說實話,前幾天,我在看電影《流浪地球》的過程中,還會一心二用地拿出手機,查看一下股票的資料。回想起來,我是從純粹的小散、資金量很少的小散一點一點積累滾動起來的,我入市的第一筆資金才3000塊錢,那時我的每月工資才幾百塊。所以說,我的投資心得都是在實戰當中摸爬滾打積累起來的。我的投資大體分為兩個階段,前期摸索階段和后期穩定階段。前十年是摸索學習階段,收益很不穩定。盡管花費很多心血,但是由于耐心不足、知識欠缺,沒有賺到錢。比如片仔癀,東阿阿膠,在2005年的時候,我就積極研究并且介入,但是由于定力不夠,賺得不多。后來,我痛定思痛,在性格上修煉自己,在知識上豐富自己,逐漸走上比較穩定的投資之路。我的投資風格可以用四個字來概括:防守反擊。我覺得投資就像兩個隊踢足球,首先要保證自己的球門不失,或者盡量少失球;之后,再去抓住機會、快速反擊。因此,我買股票多數都在底部區域,或者相對底部區域。我很少追漲,基本上股價從底部上漲20/%以后,我就不再考慮。還有,自己投資20多年,我是股票投資和房產投資穿插結合進行的。所以我對本地房產和環京房產也是比較熟悉。入市以來,賺取比例最高的是武漢中商,股票代碼是000785,那是在2006年底。股市大盤已經漲起來了,我就想買一只風險比較小,股價仍舊不高的股票,經過反復搜索,發現了武漢中商,并進行重倉操作,坦率地講,那時的重倉,我才五六萬塊錢,根本沒有多少資金。我之所以重倉是由于三個原因:一是股價比較低,上漲幅度還比較小;二是公司的實物資產價值很高,比公司的市值還要高,存在較好的安全邊際;三是存在重組賣殼的可能。當時,武漢國資委旗下有三家商業類上市公司,分別是武漢中商、鄂武商、武漢中百,為了避免同業競爭,國資委表示要進行資產整合。出于這幾點考慮,我重倉進入,賺了三倍多。我虧得最多的股票是閩福發,這只股票給我的教訓太深刻了。主要是當時公司更換大股東,新任大股東對公司的前景吹噓的天花亂墜,加上股東具有牛津劍橋等國際名校背景,當時由于信息不對稱,沒有互聯網,查找不到公司的相關資料,就把它當成了擁有很大潛力的科技股,沒想到是偽科技,是忽悠投資人,在這支股票上損失了50/%左右。所以,現在買股票,我會把上市公司、上市公司大股東、實際控制人(創始人)的資料都會詳細地查閱一遍,對公司的真正實力進行細致地查證。投資中最重要的事投資一定要有規劃,規劃包括風險規劃、倉位規劃、節奏規劃。首先是風險規劃,包括公司運營風險和股價波動風險。我買進每一只股票之前,首先考慮,這只股票如果出現問題,會在哪方面出現出現風險?如果出現風險,最壞的情況下,公司會怎樣?股價會怎樣?所以,我是一個極端謹慎的保守投資者,我會把風險考慮得非常全面,之后再去考慮股價未來會有多大的上漲空間。其次是倉位規劃,因為自己的資金是有限的,不會像巴菲特那樣有源源不斷的后續資金。所以,我總是把自己的資金做一個倉位規劃,每只股票占比多少,哪些股票是長線持有,哪些股票短期操作,一般情況下,對我買進的股票,都自己設置一個目標價位,在達到或接近目標價位的時候,適度結合大市情況,進行出貨了結。我的倉位配置主要分成三個部分,一部分是防御型配置,一部分屬于進攻型配置,一小部分屬于觀察倉配置。防御型配置,我一般配置60/%左右,它可以讓我獲得比較穩定的收益,但是,收益比率可能會比較低,比較慢。進攻型配置,我一般配置20—30/%的比例;進攻型股票盡管風險比較大,但是股票彈性較大,一旦機會來臨,上漲空間比較大,上漲速度也會比較快;觀察倉股票,我一般配置5—10/%左右,小份額配置觀察倉之后,可以讓自己對這部分股票有充分深入的理解和認知,避免犯下大錯。第三是節奏規劃,我常常是持有一批股票,對比一批股票,觀察一批股票,盡量把握好操作節奏。對投資生涯影響最大的兩三年在2005年之后,自己沉下心來深入學習的兩三年對自己的后期投資影響很大。在2005年之前,我盡管花費很大精力,但是收益很不理想,捫心反省之后,我覺得必須要全方位地學習專業知識,包括,經濟學、金融學、會計學、心理學等等,所以,我拿出近乎兩年時間學習這方面的專業知識,這使得我后期投資開闊了視野,同時也避開了一些陷阱。說實話,康美藥業這只股票,我在四五年前就曾經買過,但是仔細研究之后,感覺財務狀況叫人很不踏實,所以果斷放棄。盡管公司股價后來上漲了好幾倍,似乎有些惋惜,但是,終于在今年被證監會調查,股價斷如懸崖。還有毅昌股份,這是一只廣東高金投資公司旗下的公司,股本很小,凈資產很高,但是我分析財務報表后發現,公司的應收賬款和存貨非常高,超出了正常的比例范圍,所以果斷放棄,后來,公司業績連續兩年因為計提壞賬準備而虧損,股價更是如坐滑梯。另外一只股票是迪安診斷。這只股票的行業、商業模式、公司業績都很好,只是該公司的存貨、應收賬款、有息負債實在偏高,由此推斷公司的現金流必然十分緊張。財務狀況有些令人憂慮,果然,近期公司披露,大股東計劃轉讓部分股權,緩解資金鏈難題。通過學習自己的知識架構逐步完善,看問題的高度和廣度都有了提高,我覺得,投資股票,一定要關注和研究宏觀政策、資金動向、經濟周期和公司的經營質量。宏觀政策包括產業政策、貨幣政策、財稅政策等,通過政策變化可以察覺國家的發展導向,從而選擇受益的行業,避開受損的行業,以及決定股市的進退。資金動向可以感知股市溫度,股市上漲的前提是資金推動,資金動向包括整體資金的寬緊和場內板塊的資金流向。所以要研究國家的貨幣政策,還要分析板塊的資金流動。經濟周期可以幫助選擇行業,盡量提前判斷行業的拐點,順周期操作。經營質量分析,主要包括毛利率分析、存貨周轉率分析、成本費用率分析等,這三項指標是分析的重點,可以避開投資陷阱,發現經營的轉向,挑選上漲龍頭。重倉持股邏輯我目前的重倉股是陜西煤業。我的買入價格是7.3元左右。我非常感謝陜西煤業,是他讓我避免了2018年的大幅虧損。當時,我發現陜西煤業的時候,對它的資料進行了深入的研究,我從公司的基本面和股價兩個方面來說一下我的投資邏輯。一、基本面情況,我的買入理由有5點:1. 公司開采成本很低;2. 公司具有增產潛力;3. 公司的財務質量很好;4. 公司高比例分紅;5. 蒙華鐵路開通使其如虎添翼。二、股價情況,陜西煤業從去年2月份股價10塊多錢跌下來,在去年8月份跌到7元左右。我就是在這個階段進場買入的。我是賣掉廣匯能源換成陜西煤業的。我認為陜西煤業比廣匯能源更加安全、更加具有競爭優勢。陜西煤業業績那么好,但是股價卻調頭向下,主要原因是投資人憂慮未來煤價會下跌,人們推斷煤價下跌的邏輯是:國家因為減稅降費,調低了上網電價,導致電廠利潤下滑甚至部分電廠虧損,由此推斷國家會采取措施調控動力煤價格,動力煤價格下調,會直接導致陜西煤業業績受損。這個邏輯粗看沒有錯,但是實際上是有問題的。動力煤價格去年下半年確實出現回落,回落的原因一是產量增加,二是國家調控。但是,對陜西煤業來說,影響只是短暫的。原因有三,陜西煤業地處西部,國家發改委規劃可以增產的區域,陜西煤業可以通過增產彌補降價損失,而且,蒙華鐵路開通可以變相增加產品價格,而且。還可以增加鐵銷數量份額,所以,煤炭價格下降不會減少其凈利潤。這樣陜西煤業就存在公司基本面和股價的錯配。基本面在持續優化,而股價在惡化,投資者按照周期股給它來定價,這種市場的錯誤就是我們的投資機會。投資的本質是發現市場的錯誤,而后等待市場修正這種錯誤。當然,我也清楚地知道,陜煤不是一支適合長線的品種,只是短期內存在著嚴重低估。未來市場如果轉好,股價上沖到11—12元是很有可能的,在這個價格區間,我會擇機賣掉。如何選股與擇時?選股主要圍繞兩條主線,一是公司核心優勢,二是公司業績質變。公司的核心優勢,我覺得主要包括,管理優勢、技術優勢、資源優勢、成本優勢、品牌優勢五個方面。管理優勢是前提,管理優勢包括管理層積極進取、誠實可靠,視野開闊;技術優勢,是指公司具有國際或國內領先的技術專利和研發人才儲備。成本優勢是一般制造業競爭取勝的重要基礎;資源優勢是天然的護城河,品牌優勢可以使公司獲得銷售溢價。為什么華為成功,因為具有管理優勢和技術優勢;為什么格力長盛不衰,因為具有管理優勢和成本優勢。為什么陜煤、神華可以抵御低煤價?因為具有資源優勢。為何茅臺、奔馳毛利那么高?因為具有品牌優勢。公司的業績質變,也是我選股的一個重要考量。我的另外一只重倉股是撫順特鋼,我是在公司的重整方案實施完成之后進場買入的。很多人可能對我持有這只股票不理解,我的投資風格是守正出奇,撫順特鋼的基本面、內部管理已經發生質變,人們還是按照過去的眼光來看待它,這就造成了股價的低估。投資中的困惑是什么?最讓我感到困惑的是市場的不理性、市場的情緒化。在眾人恐懼的時候要應該貪婪,可是在現實中,人們在恐懼的時候會更加恐懼,人性的劣根真是難以克制。我們按照理性的分析去買入股票,可是不可理喻的情緒會把我們的理性決定沖刷殆盡。這個時候,會然我們感到很煎熬。所以在這樣的時刻,我一般選擇忍耐,戒急用忍,參考一些動能指標和技術形態來做決定。投資一定要心態平和。投資失敗的主要原因是“掙快錢、掙大錢”的急躁心理。我也曾經在這個階段經歷過,后來我慢慢調整了自己的心態,不給自己設定年度或者月度目標,只是做好正確的姿勢和操作,苦苦尋找理想的股票和等待合適的價位,至于什么時候上漲,上漲多少幅度,我就耐心等待。我覺得,投資收益,是你選好股票的自然結果和必然結果。
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